Калькулятор налоговых ставок
Мгновенно определите свою федеральную налоговую ставку на 2025 или 2024 год. Визуализируйте работу прогрессивного налогообложения с помощью анимированной разбивки по категориям, сравнивайте все статусы подачи декларации и узнайте, как облагается налогом каждый доллар вашего дохода.
Ваш блокировщик рекламы мешает показывать объявления
MiniWebtool бесплатен благодаря рекламе. Если этот инструмент помог, поддержите нас через Premium (без рекламы + быстрее) или добавьте MiniWebtool.com в исключения и обновите страницу.
- Или перейдите на Premium (без рекламы)
- Разрешите показ рекламы на MiniWebtool.com, затем перезагрузите страницу.
О Калькулятор налоговых ставок
Как работают федеральные налоговые скобки?
В Соединенных Штатах используется прогрессивная налоговая система, что означает, что ваш доход облагается налогом по уровням (или «скобкам») с возрастающими ставками. Распространенное заблуждение состоит в том, что более высокий заработок переводит весь ваш доход в более высокую ставку — это не так. Только доход в пределах диапазона каждой скобки облагается налогом по ставке этой скобки.
Например, если вы одиночный плательщик с налогооблагаемым доходом $60,000 в 2025 году:
- Первые $11,925 облагаются налогом по ставке 10% = $1,192.50
- Следующие $36,550 ($11,926–$48,475) по ставке 12% = $4,386.00
- Оставшиеся $11,525 ($48,476–$60,000) по ставке 22% = $2,535.50
- Общая сумма налога = $8,114.00 (эффективная ставка: 13.5%, маржинальная ставка: 22%)
Федеральные налоговые скобки на 2025 год
Одиночные плательщики
| Налоговая ставка | Диапазон налогооблагаемого дохода |
|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 |
| 12% | $11,926 – $48,475 |
| 22% | $48,476 – $103,350 |
| 24% | $103,351 – $197,300 |
| 32% | $197,301 – $250,525 |
| 35% | $250,526 – $626,350 |
| 37% | Свыше $626,350 |
Супруги, подающие совместную декларацию
| Налоговая ставка | Диапазон налогооблагаемого дохода |
|---|---|
| 10% | $0 – $23,850 |
| 12% | $23,851 – $96,950 |
| 22% | $96,951 – $206,700 |
| 24% | $206,701 – $394,600 |
| 32% | $394,601 – $501,050 |
| 35% | $501,051 – $751,600 |
| 37% | Свыше $751,600 |
Стандартные вычеты на 2025 год
- Одиночный: $15,000
- Супруги, подающие совместно: $30,000
- Супруги, подающие раздельно: $15,000
- Глава семьи: $22,500
Маржинальная vs. эффективная налоговая ставка
Ваша маржинальная налоговая ставка — это ставка, применяемая к вашему последнему доллару налогооблагаемого дохода — это самая высокая скобка, в которую вы попадаете. Ваша эффективная налоговая ставка — это средняя ставка, которую вы фактически платите (общий налог ÷ налогооблагаемый доход). Из-за прогрессивной системы ваша эффективная ставка всегда ниже маржинальной.
Понимание разницы важно для финансового планирования: ваша маржинальная ставка влияет на налоговые последствия дополнительного дохода (повышение зарплаты, бонусы, инвестиционный доход), в то время как ваша эффективная ставка показывает общее налоговое бремя.
Часто задаваемые вопросы
Федеральные налоговые скобки используют прогрессивную систему, при которой доход делится на уровни, каждый из которых облагается налогом по разной ставке. Только доход в пределах каждой скобки облагается налогом по этой ставке, а не весь ваш доход.
Ваша маржинальная ставка — это налоговая ставка на ваш последний доллар дохода (самая высокая скобка). Ваша эффективная ставка — это средняя ставка по всем скобкам (общий налог ÷ налогооблагаемый доход). Эффективная ставка всегда ниже из-за прогрессивного налогообложения.
Семь скобок на 2025 год для одиночных плательщиков: 10% (до $11,925), 12% ($11,926–$48,475), 22% ($48,476–$103,350), 24% ($103,351–$197,300), 32% ($197,301–$250,525), 35% ($250,526–$626,350) и 37% (свыше $626,350).
Нет. По более высокой ставке облагается только доход сверх порога каждой скобки. Например, при заработке $50,000 для одиночного плательщика только $1,525 (выше $48,475) облагается налогом по ставке 22%, остальная часть — по более низким ставкам.
Статус подачи меняет пороги дохода для каждой скобки. У супругов, подающих совместно, самые широкие скобки (примерно в два раза больше одиночных порогов), статус главы семьи находится посередине, а супруги, подающие раздельно, используют самые узкие скобки.
Дополнительные ресурсы
Ссылайтесь на этот контент, страницу или инструмент так:
"Калькулятор налоговых ставок" на сайте https://ru.miniWebtool.com// от MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/
от команды miniwebtool. Обновлено: 2026-02-27