Калькулятор налогов Канады

Калькулятор налогов Канады покажет, сколько останется от зарплаты после налогов. Выберите провинцию, введите доход, и калькулятор рассчитает федеральный и провинциальный подоходный налог за 2026 год, CPP и EI (или QPP, EI и QPIP в Квебеке), а также сумму на руки за год, месяц, период выплаты и час. Добавьте уже удержанный работодателем налог, чтобы узнать, ждать ли возврата или доплаты.

Как пользоваться калькулятором

1. Выберите провинцию и налоговый год: укажите провинцию, где вы жили на 31 декабря. Выберите 2026 год для текущей зарплаты или 2025 год, чтобы проверить только что поданную декларацию.
2. Введите доход: укажите сумму и выберите период: год, месяц, полмесяца, две недели, неделю, день или час. Для почасовой оплаты добавьте число рабочих часов в неделю.
3. Укажите тип дохода: трудовой доход по форме T4 или доход от самозанятости.
4. Добавьте дополнительные данные: взнос RRSP и уже удержанный подоходный налог (поле 22 формы T4), чтобы узнать сумму возврата.
5. Нажмите Рассчитать налог: посмотрите доход на руки, все удержания, налоговые диапазоны, когда за год прекратятся взносы CPP и EI, а также рейтинг вашей провинции среди остальных двенадцати.

Федеральные налоговые диапазоны на 2026 год

Федеральные ставки одинаковы по всей Канаде. 2026 год — первый полный год с минимальной ставкой 14% (до июля 2025 года она составляла 15%). Каждый может получить базовую личную сумму $16,452 без налога, а наёмным работникам также полагается сумма на занятость Канады $1,501.

Провинциальные и территориальные ставки на 2026 год

Налог устанавливает каждая провинция; его размер зависит от места проживания на 31 декабря. В последнем столбце указана сумма на руки при зарплате $75,000 по расчёту этого калькулятора.

CPP, CPP2 и EI в 2026 году

Наёмные работники платят эти взносы до расчёта подоходного налога. Каждый взнос прекращается после достижения годового максимума, поэтому ближе к концу года зарплата на руки часто растёт.

Чем отличается Квебек

• QPP заменяет CPP; ставка составляет 6.3% вместо 5.95%.
• QPIP добавляет взнос 0.43% на родительское страхование, а EI ниже (1.3%), поскольку QPIP покрывает отпуск по уходу за ребёнком.
• Федеральный налог уменьшается на 16.5% (уменьшение налога Квебека).
• Квебек не предоставляет провинциальный налоговый кредит за QPP, EI или QPIP; вместо этого работники вычитают 6% трудового дохода, максимум $1,450.

Надбавка и медицинский сбор Онтарио

В Онтарио есть два дополнительных сбора, не отражённых в налоговых ставках. Надбавка составляет 20% налога Онтарио свыше $5,818 и ещё 36% свыше $7,446. Медицинский сбор Онтарио (Ontario Health Premium) — до $900 в год при налогооблагаемом доходе выше $20,000. Калькулятор учитывает оба сбора.

Будет ли возврат налога?

Работодатель удерживает налог с каждой зарплаты, предполагая, что вы получаете одинаковую зарплату весь год. Точная сумма налога станет известна только при подаче декларации. Обычно деньги возвращают, если вы делали взносы RRSP, начали или оставили работу в течение года либо имели две работы, где удерживали слишком много. Доплата чаще возникает при доходе от самозанятости, второй работе или переезде в провинцию с более высоким налогом. Введите налог из поля 22 формы T4, чтобы узнать свой результат.

Часто задаваемые вопросы

Сколько подоходного налога я заплачу в Канаде в 2026 году?

Вы платите федеральный налог и налог провинции или территории проживания, а наёмные работники также платят CPP и EI. Каждая часть дохода облагается только по ставке своего диапазона. При зарплате $75,000 в Онтарио в 2026 году федеральный налог составит $8,258.60, налог Онтарио — $4,446.06, CPP — $4,246.45, EI — $1,123.07. На руки останется $56,925.83 в год, или около $4,744 в месяц.

Каковы федеральные налоговые диапазоны на 2026 год?

В 2026 году федеральные ставки составляют 14% на первые $58,523, 20.5% до $117,045, 26% до $181,440, 29% до $258,482 и 33% на сумму выше. Минимальная ставка снизилась с 15% до 14% 1 июля 2025 года, поэтому 2026 год — первый полный год со ставкой 14%. Базовая личная сумма — $16,452; при доходе от $181,440 до $258,482 она уменьшается до $14,829.

Сколько я заплачу за CPP и EI в 2026 году?

Наёмные работники платят 5.95% CPP с дохода от $3,500 до $74,600, максимум $4,230.45, а также 4% CPP2 с дохода от $74,600 до $85,000, максимум $416.00. EI составляет 1.63% дохода до $68,900, максимум $1,123.07. В Квебеке вместо этого платят QPP по ставке 6.3% (максимум $4,479.30), EI по ставке 1.3% и QPIP по ставке 0.43%.

Получится ли у меня возврат налога?

Введите подоходный налог из поля 22 ваших форм T4 (или уплаченные авансовые платежи) в поле «Уже удержанный налог». Калькулятор сравнит эту сумму с налогом за год и покажет возврат или задолженность. Наёмным работникам часто возвращают налог, если они делали взносы RRSP, меняли работу или работали только часть года: при расчёте удержаний из зарплаты предполагается, что зарплата весь год будет одинаковой.

В какой провинции самый низкий подоходный налог?

При зарплате $75,000 в 2026 году больше всего на руки остаётся в Нунавуте, Британской Колумбии и Северо-Западных территориях, а меньше всего — в Новой Шотландии, Квебеке и на Острове Принца Эдуарда. Разница между лучшим и худшим результатом — около $5,396 в год. Рейтинг зависит от дохода, поэтому калькулятор сравнивает все 13 провинций и территорий для указанной вами суммы.

Что такое сумма на занятость Канады?

Это федеральный налоговый кредит для работающих по найму. В 2026 году он распространяется на трудовой доход в размере $1,501 ($1,471 в 2025 году). Как и базовая личная сумма, он учитывается по минимальной федеральной ставке и снижает федеральный налог примерно на $210. Юкон предоставляет такой же кредит по территориальному налогу. Самозанятые не могут его получить.

Чем отличаются средняя и предельная ставки налога?

Средняя ставка — это общая сумма налога, делённая на доход: она показывает, сколько вы действительно заплатили. Предельная ставка — налог на следующий заработанный доллар; она важна при повышении зарплаты, премии или взносе RRSP. В конце года предельная ставка может снизиться после достижения максимальных взносов CPP и EI.

Сколько налога сэкономит взнос RRSP?

Взнос RRSP вычитается из налогооблагаемого дохода и экономит налог по вашей предельной ставке. Взнос $5,000 при предельной ставке 30% сэкономит около $1,500. Лимит взносов составляет 18% заработанного дохода за прошлый год, не более $33,810 в 2026 году, плюс неиспользованный остаток прошлых лет.

Я плачу налог по месту работы или проживания?

Провинциальный налог зависит от места проживания на 31 декабря, а не от местонахождения работодателя. Житель Гатино, работающий в Оттаве, платит налог Квебека. Налоговые удержания из зарплаты рассчитываются по провинции работодателя, поэтому при работе через границу провинции после подачи декларации часто возникает возврат или задолженность.

Насколько точен этот калькулятор?

Калькулятор использует опубликованные федеральные и провинциальные ставки на 2026 и 2025 годы, базовые личные суммы, сумма на занятость Канады, CPP, CPP2, EI, QPP и QPIP, надбавку и медицинский сбор Онтарио, а также уменьшение налога Квебека. Он не учитывает другие кредиты, например за обучение, медицинские расходы или пожертвования. Считайте результат близкой оценкой, а не готовой налоговой декларацией.

Дополнительные ресурсы

• Ставки подоходного налога для физических лиц в Канаде — Налоговое агентство Канады (CRA)
• Ставки, максимумы и освобождения по взносам CPP — CRA
• Ставки и максимумы страховых взносов EI — CRA