Калькулятор налоговых ставок

Мгновенно определите федеральную налоговую ставку на 2025 или 2024 год. Визуализируйте прогрессивное налогообложение с анимированной разбивкой по категориям, сравните статусы подачи декларации и налог с каждого доллара дохода.

БесплатноБез регистрацииОбновлено фев 2026

Калькулятор налоговых ставокПопробуйте — бесплатно ▼

Попробуйте пример сценария:

Одиночный, $75K Валовой Супруги, $150K Валовой Глава семьи, $55K Высокий доход, $350K

💰 Доход и детали подачи

Годовой доход

Тип дохода Стандартный вычет будет применен автоматически

Статус подачи

Налоговый год

Embed Калькулятор налоговых ставок Widget

О Калькулятор налоговых ставок

Как работают федеральные налоговые скобки?

В Соединенных Штатах используется прогрессивная налоговая система, что означает, что ваш доход облагается налогом по уровням (или «скобкам») с возрастающими ставками. Распространенное заблуждение состоит в том, что более высокий заработок переводит весь ваш доход в более высокую ставку — это не так. Только доход в пределах диапазона каждой скобки облагается налогом по ставке этой скобки.

Например, если вы одиночный плательщик с налогооблагаемым доходом $60,000 в 2025 году:

Первые $11,925 облагаются налогом по ставке 10% = $1,192.50
Следующие $36,550 ($11,926–$48,475) по ставке 12% = $4,386.00
Оставшиеся $11,525 ($48,476–$60,000) по ставке 22% = $2,535.50
Общая сумма налога = $8,114.00 (эффективная ставка: 13.5%, маржинальная ставка: 22%)

Федеральные налоговые скобки на 2025 год

Одиночные плательщики

Налоговая ставка	Диапазон налогооблагаемого дохода
10%	$0 – $11,925
12%	$11,926 – $48,475
22%	$48,476 – $103,350
24%	$103,351 – $197,300
32%	$197,301 – $250,525
35%	$250,526 – $626,350
37%	Свыше $626,350

Супруги, подающие совместную декларацию

Налоговая ставка	Диапазон налогооблагаемого дохода
10%	$0 – $23,850
12%	$23,851 – $96,950
22%	$96,951 – $206,700
24%	$206,701 – $394,600
32%	$394,601 – $501,050
35%	$501,051 – $751,600
37%	Свыше $751,600

Стандартные вычеты на 2025 год

Одиночный: $15,000
Супруги, подающие совместно: $30,000
Супруги, подающие раздельно: $15,000
Глава семьи: $22,500

Маржинальная vs. эффективная налоговая ставка

Ваша маржинальная налоговая ставка — это ставка, применяемая к вашему последнему доллару налогооблагаемого дохода — это самая высокая скобка, в которую вы попадаете. Ваша эффективная налоговая ставка — это средняя ставка, которую вы фактически платите (общий налог ÷ налогооблагаемый доход). Из-за прогрессивной системы ваша эффективная ставка всегда ниже маржинальной.

Понимание разницы важно для финансового планирования: ваша маржинальная ставка влияет на налоговые последствия дополнительного дохода (повышение зарплаты, бонусы, инвестиционный доход), в то время как ваша эффективная ставка показывает общее налоговое бремя.

Часто задаваемые вопросы

Как работают федеральные налоговые скобки?

Федеральные налоговые скобки используют прогрессивную систему, при которой доход делится на уровни, каждый из которых облагается налогом по разной ставке. Только доход в пределах каждой скобки облагается налогом по этой ставке, а не весь ваш доход.

В чем разница между маржинальной и эффективной налоговой ставкой?

Ваша маржинальная ставка — это налоговая ставка на ваш последний доллар дохода (самая высокая скобка). Ваша эффективная ставка — это средняя ставка по всем скобкам (общий налог ÷ налогооблагаемый доход). Эффективная ставка всегда ниже из-за прогрессивного налогообложения.

Каковы федеральные налоговые скобки на 2025 год для одиночных плательщиков?

Семь скобок на 2025 год для одиночных плательщиков: 10% (до $11,925), 12% ($11,926–$48,475), 22% ($48,476–$103,350), 24% ($103,351–$197,300), 32% ($197,301–$250,525), 35% ($250,526–$626,350) и 37% (свыше $626,350).

Плачу ли я маржинальную ставку со всего своего дохода?

Нет. По более высокой ставке облагается только доход сверх порога каждой скобки. Например, при заработке $50,000 для одиночного плательщика только $1,525 (выше $48,475) облагается налогом по ставке 22%, остальная часть — по более низким ставкам.

Как статус подачи декларации влияет на мою налоговую скобку?

Статус подачи меняет пороги дохода для каждой скобки. У супругов, подающих совместно, самые широкие скобки (примерно в два раза больше одиночных порогов), статус главы семьи находится посередине, а супруги, подающие раздельно, используют самые узкие скобки.

Дополнительные ресурсы

⚠ Отказ от ответственности: Этот калькулятор предоставляет оценочные данные исключительно в информационных целях на основе федеральных налоговых скобок 2025 года. Он не учитывает все вычеты, льготы, налоги штата/местные налоги или альтернативный минимальный налог (AMT). Результаты не должны рассматриваться как налоговая консультация. Пожалуйста, проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом или сертифицированным бухгалтером для получения рекомендаций по вашей конкретной ситуации.

Ссылайтесь на этот контент, страницу или инструмент так:

"Калькулятор налоговых ставок" на сайте https://ru.miniWebtool.com/калькулятор-налоговых-ставок/ от MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

от команды miniwebtool. Обновлено: 2026-02-27