Калькулятор налога на доход в Австралии

Рассчитайте налог в Австралии за 2026-27 год, сбор Medicare и выплаты HECS-HELP, а также зарплату на руки за неделю, две недели или месяц. Калькулятор от MiniWebtool учтёт вычеты и оценит возврат налога.

Нужна помощь с инструментом? Спросите ИИ

Gemini (скопировать и открыть)

В Gemini вставьте скопированный вопрос в чат. Его также можно скопировать ниже.

Посмотреть вопрос

Хочу понять, как пользоваться инструментом «Калькулятор налога на доход в Австралии» от MiniWebtool: https://ru.miniwebtool.com/%D0%BA%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BA%D1%83%D0%BB%D1%8F%D1%82%D0%BE%D1%80-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B0-%D0%BD%D0%B0-%D0%B4%D0%BE%D1%85%D0%BE%D0%B4-%D0%B2-%D0%B0%D0%B2%D1%81%D1%82%D1%80%D0%B0%D0%BB%D0%B8%D0%B8/. Для чего он нужен, какие данные или настройки требуются и как использовать инструмент и понимать результат? Покажите один простой пример шаг за шагом. Используйте эту страницу как источник и ответьте по-русски.

БесплатноБез регистрацииМгновенный результат

Калькулятор налога на доход в АвстралииПопробуйте — бесплатно ▼

Зарплата $95,000 → на руки $74,080 ($2,849.23 за две недели)

Налог за 2026-27 год, сбор Medicare, HECS-HELP и super, а также оценка возврата налога.

Примеры — нажмите, чтобы заполнить форму, затем рассчитайте налог:

Ваш доход

Валовая зарплата до налогообложения. В сумму входит super? Отметьте поле ниже.

Период оплаты

Часов в неделю

Нужно, чтобы перевести почасовую ставку в годовую зарплату. По умолчанию — 38.

Финансовый год

Налоговый статус

Категория

Определяет пороги Medicare.

Дети на иждивении

📦 Моя зарплата включает superДля общего пакета: сначала вычтем super 🎓 У меня есть долг HECS-HELPДобавить обязательный платёж 🏥 У меня есть частная страховка на госпитализациюОсвобождает от дополнительного сбора

Остаток HECS-HELP (необязательно)

Укажите сумму, чтобы узнать, за сколько лет будет погашен долг.

Дополнительные параметры: взнос в super и возврат налога

Взнос из зарплаты в super (за год)

Дополнительный взнос в super из зарплаты до налогообложения.

Рабочие расходы для вычета (за год)

Работа из дома, инструменты, униформа, пожертвования и подобные расходы.

Удержанный налог за год

Возьмите сумму из справки о доходах в myGov. Оставьте поле пустым, чтобы использовать обычную сумму.

Embed Калькулятор налога на доход в Австралии Widget

О Калькулятор налога на доход в Австралии

Калькулятор налога на доход в Австралии показывает, сколько от зарплаты поступит на ваш банковский счёт. Он рассчитывает подоходный налог за 2026-27 или 2025-26 год, сбор Medicare и дополнительный сбор, а также платёж HECS-HELP. Результат показывается за год, месяц, две недели, неделю и час. Калькулятор также учитывает общий пакет с super, взносы из зарплаты в super и, при подаче декларации, примерный возврат налога с учётом вычетов и удержанного налога.

Коротко

Калькулятор налога на доход в Австралии показывает чистую зарплату после подоходного налога, сбор Medicare и HECS-HELP за 2026-27 или 2025-26 год, а также оценивает возврат налога с учётом вычетов.

Калькулятор налога на доход в Австралии: краткий обзор
Функция	Что даёт	Подходит для
Чистая зарплата	За год, месяц, две недели, неделю и час	Планирование бюджета и проверка расчётного листка
2026-27 и 2025-26	Новая ступень 15%, сбор Medicare и дополнительный сбор	Налоговая декларация за этот или прошлый год
HECS-HELP	Платежи по частям и срок до погашения долга	Выпускники вузов
Пакет или зарплата	Разделение пакета с super на зарплату и super	Предложения о работе
Взнос из зарплаты в super	Экономия налога с учётом ставки 15% внутри super	Увеличение накоплений в super
Оценка возврата налога	Возврат или доплата с учётом вычетов и удержанного налога	Подача налоговой декларации

Как пользоваться калькулятором

Укажите доход и выберите период: год, месяц, две недели, неделю или час. Если сумма включает super, отметьте Моя зарплата включает super.
Выберите финансовый год и налоговый статус. Иностранным резидентам не предоставляется необлагаемый минимум, и они не платят сбор Medicare; участники программы Working Holiday платят 15% с первого доллара.
Добавьте сведения о долге HECS-HELP и его остатке, а также о наличии частной страховки на госпитализацию.
Откройте раздел Дополнительные параметры, чтобы указать взнос из зарплаты в super, вычеты и удержанный налог и оценить возврат.
Нажмите Рассчитать налог, чтобы увидеть чистую зарплату, все удержания, налоговые ступени и фактическую предельную ставку.

Большинство австралийских налоговых калькуляторов показывает только итоговую сумму. Этот калькулятор отвечает на следующий практический вопрос: что изменится, если я буду зарабатывать немного больше? Счётчик фактической предельной ставки пересчитывает весь налог для вашего дохода плюс $1,000 и показывает, как распределится прибавка. Так он выявляет скрытые скачки ставки, которые не видны в обычной таблице.

Ставки подоходного налога Австралии на 2026-27 год (резиденты)

Налогооблагаемый доход	Ставка на часть дохода	Налог на всю ступень
$0 – $18,200	0 (необлагаемый минимум)	$0
$18,201 – $45,000	15 центов с каждого $1 сверх $18,200	$4,020
$45,001 – $135,000	$4,020 + 30 центов с каждого $1 сверх $45,000	$31,020
$135,001 – $190,000	$31,020 + 37 центов с каждого $1 сверх $135,000	$51,370
$190,001 и выше	$51,370 + 45 центов с каждого $1 сверх $190,000	—

Эти ставки не включают сбор Medicare в размере 2%. В 2025-26 году ставка второй ступени составляла 16%, а не 15%, поэтому снижение в 2026-27 году сэкономит до $268 в год тем, кто зарабатывает больше $45,000. С 1 июля 2027 года ставка этой ступени снизится до 14%, а в 2027-28 финансовом году появится новая налоговая льгота для работающих австралийцев размером до $250.

Сбор Medicare и диапазон постепенного начисления

Сбор Medicare составляет 2% от налогооблагаемого дохода. Если доход ниже порога низкого дохода — $28,011 для одного человека, — сбор не взимается. Выше этого порога он постепенно увеличивается на 10 центов с каждого дополнительного доллара, пока не достигнет полных 2% при доходе около $35,013. В этом диапазоне фактическая предельная ставка на 10 процентных пунктов выше, чем следует из таблицы налога. Например, при доходе $30,000 от следующего доллара останется только 75 центов, а не 85, как можно предположить по налоговой ступени. Калькулятор учитывает это при расчёте.

Пороги дополнительного сбора Medicare на 2026-27 год

Уровень	Один человек	Семья	Сбор
Базовый	$105,000 или меньше	$210,000 или меньше	0%
Уровень 1	$105,001 – $123,000	$210,001 – $246,000	1.0%
Уровень 2	$123,001 – $164,000	$246,001 – $328,000	1.25%
Уровень 3	$164,001 и выше	$328,001 и выше	1.5%

Дополнительный сбор применяется только если у вас нет частной страховки на госпитализацию и начисляется на весь доход, а не только на часть сверх порога. Это резкий скачок: превышение порога $105,000 всего на один доллар обойдётся дороже $1,050. Семейный порог повышается на $1,500 за каждого ребёнка на иждивении, начиная со второго.

Платежи HECS-HELP теперь рассчитываются по частям

С 1 июля 2025 года правила обязательного погашения учебных и профессиональных займов полностью изменились. По старой системе процент начислялся на весь доход, поэтому превышение порога даже на доллар могло стоить сотни долларов. Новая система похожа на подоходный налог: платежи начисляются только на доход сверх порога.

Доход для расчёта платежа (2026-27)	Обязательный платёж
$0 – $69,528	Не взимается
$69,529 – $129,717	15 центов с каждого $1 сверх $69,528
$129,718 и выше	$9,028 + 17 центов с каждого $1 сверх $129,717
Выше примерно $186,050	Не более 10% общего дохода для расчёта платежа

В 2025-26 году те же пороги составляли $67,000 и $125,000. Платёж HECS-HELP — не налог: каждый доллар уменьшает остаток займа. Деньги не пропадают, но в этом году не поступят на ваш счёт. Укажите остаток долга, чтобы калькулятор оценил, за сколько лет он будет погашен с учётом индексации.

Оценка возврата налога

Работодатель удерживает налог с каждой выплаты так, будто у вас нет вычетов. При подаче декларации ATO рассчитывает налог с дохода за вычетом ваших расходов, и сэкономленная благодаря вычетам сумма возвращается вам. Укажите вычеты и удержанный налог из справки о доходах в myGov в разделе Дополнительные параметры. Возможно, вам придётся доплатить налог, если у вас одновременно было две работы, необлагаемый минимум применили дважды или у вас был доход, с которого налог не удерживали.

Взнос из зарплаты в super

При таком взносе часть зарплаты перечисляется в super до уплаты налога. В super она облагается по ставке 15%, поэтому это выгодно, если ваша собственная ставка выше. При зарплате $100,000 взнос $5,000 снижает налог примерно на $1,600. Эти суммы всё равно считаются доходом для дополнительного сбора Medicare и платежей HECS-HELP, что учтено в калькуляторе.

Три частые ошибки при расчёте налогов в Австралии

Думать, что повышение зарплаты переводит весь доход на более высокую налоговую ступень. Это не так. По более высокой ставке облагается только часть дохода сверх порога — именно это показывает шкала налоговых ступеней.

Путать зарплату и общий пакет. В сумму «пакета $110,000» обычно входит super в размере 12%, поэтому фактическая зарплата составляет около $98,214. Отметьте Моя зарплата включает super, и калькулятор разделит сумму.

Не учитывать резкий рост дополнительного сбора. Если перейти от $104,999 к $105,001 без страховки на госпитализацию, сбор на весь доход увеличится более чем на $1,050. Базовая страховка часто стоит меньше суммы, которую она позволяет сэкономить.

Часто задаваемые вопросы

Какие ставки подоходного налога действуют в Австралии в 2026-27 году?

Для налоговых резидентов Австралии в 2026-27 году первые 18,200 долларов не облагаются налогом; доход от 18,201 до 45,000 долларов облагается по ставке 15%, от 45,001 до 135,000 долларов — 30%, от 135,001 до 190,000 долларов — 37%, а свыше 190,000 долларов — 45%. Ставка 15% сменила прежние 16% с 1 июля 2026 года, а с 1 июля 2027 года она снизится до 14%. Эти ставки не включают сбор Medicare в размере 2%.

Каков размер сбора Medicare?

Сбор Medicare составляет 2% от налогооблагаемого дохода и уплачивается сверх подоходного налога. Если доход одинокого человека ниже порога низкого дохода в 28,011 долларов, сбор не взимается. Чуть выше порога он постепенно увеличивается на 10 центов с каждого дополнительного доллара, пока не достигнет полной ставки 2% при доходе около 35,013 долларов. Иностранные резиденты и участники программы Working Holiday не платят сбор Medicare.

Как рассчитывается платёж HECS-HELP?

С 1 июля 2025 года платежи HECS-HELP рассчитываются по частям, как подоходный налог. В 2026-27 году при доходе ниже 69,528 долларов платить не нужно; затем выплачивается 15 центов с каждого доллара сверх этой суммы до 129,717 долларов и 17 центов с каждого доллара свыше 129,717 долларов. Общая сумма ограничена 10% дохода, учитываемого для погашения долга. По старым правилам процент начислялся на весь доход, поэтому небольшое повышение зарплаты могло обойтись в сотни долларов.

Платёж HECS-HELP — это налог?

Нет. Обязательный платёж HECS-HELP на ту же сумму уменьшает остаток студенческого займа: деньги не пропадают, а идут на погашение вашего долга. Но они уменьшают сумму, поступающую на банковский счёт при каждой выплате, поэтому калькулятор показывает платёж отдельно от подоходного налога и сбор Medicare.

Что такое дополнительный сбор Medicare и как его избежать?

Дополнительный сбор Medicare — это надбавка от 1% до 1.5% для налоговых резидентов Австралии без частной страховки на госпитализацию, чей доход в 2026-27 году превышает 105,000 долларов для одного человека или 210,000 долларов для семьи. Он начисляется на весь доход, а не только на сумму сверх порога, поэтому превышение порога всего на один доллар может стоить больше 1,000 долларов. Базовая страховка на госпитализацию часто обходится дешевле этого сбора.

Что такое налоговая льгота для низких доходов?

Налоговая льгота для низких доходов, или LITO, составляет до 700 долларов в год. Полная льгота положена при доходе до 37,500 долларов; затем она уменьшается на 5 центов с каждого доллара и составляет 325 долларов при доходе 45,000 долларов. После этого она сокращается ещё на 1.5 цента с каждого доллара и исчезает при доходе 66,667 долларов. Льгота снижает только подоходный налог и не уменьшает сбор Medicare или платёж HECS-HELP.

Учитывает ли калькулятор пенсионные накопления (super)?

Работодатель перечисляет обязательные взносы в super в размере 12% сверх зарплаты, поэтому эти взносы не уменьшают чистую зарплату. Калькулятор показывает сумму super и общий пакет. Если указанная сумма уже включает super, отметьте Моя зарплата включает super. Дополнительный взнос из зарплаты в super укажите в разделе Дополнительные параметры.

Как оценить возврат налога?

Откройте раздел Дополнительные параметры и укажите рабочие вычеты и удержанный налог из справки о доходах в myGov. Калькулятор рассчитает налог за год с учётом вычетов и сравнит его с удержанной суммой. Если оставить поле удержанного налога пустым, калькулятор предположит, что работодатель удержал обычную сумму. Тогда возврат покажет экономию от вычетов: например, вычеты $2,000 при зарплате $85,000 дадут около $640 возврата.

Мне предложили общий пакет с super. Какова будет моя зарплата?

Отметьте Моя зарплата включает super. В общий пакет входит обязательный взнос в super в размере 12%, который работодатель перечисляет в ваш фонд. Поэтому пакет $110,000 соответствует зарплате около $98,214; именно с этой зарплаты рассчитывается налог и выплачивается заработок.

Помогает ли взнос из зарплаты в super сэкономить на налоге?

Да, если ваша предельная ставка выше 15%. Часть зарплаты до расчёта подоходного налога перечисляется в super и облагается там по ставке 15%. При зарплате $100,000 взнос $5,000 уменьшает налог примерно на $1,600, а фонд платит $750 налога на взносы. Эти суммы всё равно считаются доходом для дополнительного сбора Medicare и HECS-HELP. На все льготные взносы, включая взносы работодателя, распространяется единый годовой лимит.

Оценки рассчитаны по ставкам, опубликованным Австралийским налоговым управлением (ATO), за 2025-26 и 2026-27 финансовые годы. Учтена только налоговая льгота для низких доходов; инвестиционный доход, прирост капитала и скидка на частную медицинскую страховку не учитываются. Окончательную сумму определяет уведомление о начислении налога.

Ссылайтесь на этот контент, страницу или инструмент так:

"Калькулятор налога на доход в Австралии" на сайте https://ru.miniWebtool.com/калькулятор-налога-на-доход-в-австралии/ от MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

Команда miniwebtool. Обновлено: 28 октября 2026 года

Обсудите инструмент с любимым ИИ