Калькулятор возврата налогов

Оцените сумму возврата налогов за 2025 год или размер задолженности перед подачей декларации. Введите доход, удержания и льготы, чтобы увидеть расчет федерального налога и налога штата с визуальной разбивкой и советами.

БесплатноБез регистрацииОбновлено фев 2026

Калькулятор возврата налоговПопробуйте — бесплатно ▼

⚡ Быстрые примеры — нажмите для автозаполнения:

💰 Доход и статус

Статус подачи

Штат

Зарплата W-2 (годовая)

Другой доход (1099/фриланс)

📄 Вычеты и кредиты

Тип вычета

401(k)

IRA

HSA

Дети на иждивении (для CTC)

Другие налоговые кредиты

💳 Налоговые удержания и платежи

Удержано федер. налога (W-2)

Удержано налога штата

Расчетные платежи (квартальные)

Embed Калькулятор возврата налогов Widget

О Калькулятор возврата налогов

Как работает калькулятор возврата налогов

Этот калькулятор рассчитывает ваши налоговые обязательства на федеральном уровне и уровне штата, используя налоговые ставки 2025 года, а затем сравнивает их с тем, что вы уже уплатили через удержания из зарплаты и расчетные налоговые платежи. Разница определяет, получите ли вы возврат или должны будете доплатить.

Шаг 1: Рассчитайте свой доход

Ваш общий доход включает заработную плату по форме W-2 и любой дополнительный доход от самозанятости (1099), фриланса или подработок. Доход от самозанятости облагается дополнительным налогом на самозанятость в размере 15.3% (социальное обеспечение + Medicare), причем половина этой суммы вычитается из налогооблагаемой базы.

Шаг 2: Определите скорректированный валовой доход (AGI)

AGI рассчитывается путем вычитания корректировок из общего дохода. К ним относятся взносы в традиционные планы 401(k), традиционные IRA, счета HSA и вычитаемая часть налога на самозанятость.

Шаг 3: Примените вычеты

Вы можете выбрать стандартный вычет ($15 000 для одиночек, $30 000 для совместной подачи супругов в 2025 году) или ввести собственную сумму, если вы используете детализированные вычеты. Налогооблагаемый доход равен AGI минус ваш вычет.

Шаг 4: Рассчитайте налоги и кредиты

Федеральный налог рассчитывается с использованием прогрессивных налоговых ставок. Налоговые кредиты (например, налоговый кредит на ребенка в размере $2 000 за каждого соответствующего критериям ребенка) вычитаются непосредственно из суммы налога, уменьшая его доллар к доллару.

Шаг 5: Сравните платежи с начисленным налогом

Ваши общие платежи (федеральные удержания из W-2 плюс расчетные квартальные платежи) сравниваются с вашими итоговыми налоговыми обязательствами. Если платежи превышают налог, вы получаете возврат. Если налог превышает платежи, вы должны доплатить разницу.

Что нужно знать о возврате налогов

Налоговый возврат — это не бонус от правительства. Это деньги, которые были излишне удержаны из вашей зарплаты в течение года. Хотя получать возврат приятно, это означает, что вы фактически выдали правительству беспроцентный кредит. Идеальное удержание приводит к небольшому возврату или небольшой доплате, позволяя вам оставлять больше денег в своем распоряжении с каждой зарплаты.

Федеральные налоговые ставки 2025 года

Ставка	Одиночка	Совместная подача
10%	$0 - $11,925	$0 - $23,850
12%	$11,926 - $48,475	$23,851 - $96,950
22%	$48,476 - $103,350	$96,951 - $206,700
24%	$103,351 - $197,300	$206,701 - $394,600
32%	$197,301 - $250,525	$394,601 - $501,050
35%	$250,526 - $626,350	$501,051 - $751,600
37%	$626,351+	$751,601+

Часто задаваемые вопросы

Как узнать, получу ли я возврат налога?

Вы получаете возврат, когда ваши общие налоговые платежи (удержания из зарплаты и любые расчетные платежи) превышают фактические налоговые обязательства. Введите свои данные в этот калькулятор, чтобы увидеть прогноз.

Каков средний размер возврата налога?

Средний федеральный возврат составляет около $3 100. Однако итоговая сумма зависит от дохода, удержаний, статуса подачи и доступных кредитов. Помните, что большой возврат означает излишнюю переплату налогов в течение года.

Что лучше: возврат или доплата?

В идеале стоит стремиться к нулевому балансу или небольшой доплате. Огромный возврат означает, что вы могли бы использовать эти деньги в течение года. Однако доплата более $1 000 может привести к штрафам от IRS. Настройте форму W-4 соответствующим образом.

Как долго ждать возврата?

При подаче в электронном виде с прямым депозитом — около 21 дня. Бумажные декларации и бумажные чеки могут занять до 12 недель. Вы можете отслеживать статус на сайте IRS через инструмент «Где мой возврат?».

Как увеличить сумму возврата?

Вы можете увеличить возврат, максимально используя вычеты (проценты по ипотеке, благотворительность), делая взносы на пенсионные счета до налогообложения (401k, IRA, HSA) и заявляя все применимые кредиты (детский кредит, учебные кредиты).

Каков размер налогового кредита на ребенка в 2025 году?

Кредит на ребенка (Child Tax Credit) за 2025 год составляет $2 000 на каждого ребенка до 17 лет. До $1 700 на ребенка могут быть выплачены в виде возврата (Additional Child Tax Credit). Кредит начинает уменьшаться при достижении AGI $200 000 для одиночек и $400 000 для супругов.

Что такое налог на самозанятость?

Это налог на социальное обеспечение и Medicare, уплачиваемый самозанятыми лицами. Ставка составляет 15.3% от 92.35% чистого дохода от самозанятости. Половина этого налога вычитается при расчете AGI. Он идет в дополнение к обычному подоходному налогу.

⚠ Отказ от ответственности: Данный калькулятор предоставляет приблизительные результаты только в ознакомительных целях на основе федеральных налоговых правил 2025 года. Он не учитывает все возможные вычеты, кредиты или альтернативный минимальный налог (AMT). Фактические суммы возврата могут отличаться. Пожалуйста, проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом для получения консультации по вашей ситуации.

Ссылайтесь на этот контент, страницу или инструмент так:

"Калькулятор возврата налогов" на сайте https://ru.miniWebtool.com/калькулятор-возврата-налогов/ от MiniWebtool, https://MiniWebtool.com/

команда miniwebtool. Обновлено: февраль 2026 г.