Калькулятор рентабельности инвестиций

Добро пожаловать в Калькулятор рентабельности инвестиций — комплексный инструмент для измерения эффективности вложений. Независимо от того, оцениваете ли вы акции, недвижимость, бизнес-проекты или любые другие инвестиции, этот калькулятор предоставляет данные о ROI (рентабельности инвестиций), годовом ROI и CAGR (совокупном среднегодовом темпе роста) с подробными пошаговыми расчетами и сравнением показателей.

Что такое ROI (рентабельность инвестиций)?

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент, используемый для оценки прибыльности инвестиции. Он измеряет доход или убыток, полученный по отношению к сумме вложенных средств, и выражается в процентах. ROI является одним из наиболее широко используемых показателей в финансах благодаря своей простоте и универсальности.

Положительный ROI указывает на прибыльную инвестицию, а отрицательный — на убыток. Чем выше ROI, тем выгоднее инвестиция по отношению к ее стоимости.

Различие между годовым ROI и CAGR

Простой годовой ROI

Простой годовой ROI экстраполирует вашу доходность на годовой период с использованием линейного расчета:

Это полезно для краткосрочных инвестиций, где эффект сложного процента минимален.

CAGR (совокупный среднегодовой темп роста)

CAGR представляет собой сглаженную годовую ставку роста при условии, что инвестиция росла с постоянной скоростью:

Где n — количество лет. CAGR более точен для многолетних инвестиций, так как учитывает сложный рост.

Показатели эффективности ROI

Понимание того, как ваша доходность соотносится со средними рыночными значениями, помогает контекстуализировать результаты ваших инвестиций:

Как пользоваться этим калькулятором

1. Введите начальные инвестиции — первоначальная сумма, которую вы вложили (база затрат).
2. Выберите даты инвестирования — дата начала вложений и дата окончания для расчета доходности.
3. Введите конечную стоимость — текущая рыночная стоимость или цена продажи, включая дивиденды и выплаты.
4. Рассчитайте и проанализируйте — просмотрите ваш ROI, годовую доходность, CAGR и оценку эффективности.

Когда использовать ROI, а когда CAGR

• Используйте ROI для простых разовых расчетов доходности или сравнения инвестиций одинаковой продолжительности.
• Используйте годовой ROI для краткосрочных инвестиций (менее 1 года) для прогнозирования годовой доходности.
• Используйте CAGR для многолетних инвестиций или сравнения вложений с разными периодами владения.

Ограничения ROI

• Фактор времени — базовый ROI не учитывает длительность инвестирования. Доход 20% за 10 лет сильно отличается от 20% за 1 год.
• Риск не учитывается — ROI не отражает риск, принятый для получения данной доходности.
• Сроки денежных потоков — ROI предполагает разовую инвестицию; для нескольких взносов более уместен показатель IRR (внутренняя норма доходности).
• Инфляция — ROI показывает номинальную доходность, а не реальную (скорректированную на инфляцию).

Часто задаваемые вопросы

Что такое ROI (рентабельность инвестиций)?

ROI (Return on Investment) — это показатель эффективности, используемый для оценки выгодности инвестиций. Он рассчитывает процентную доходность путем деления прибыли (или убытка) на первоначальную стоимость инвестиций. Формула: ROI = ((Конечная стоимость - Начальные инвестиции) / Начальные инвестиции) × 100%. Положительный ROI указывает на прибыль, а отрицательный — на убыток.

В чем разница между ROI и CAGR?

ROI показывает общий процент прибыли или убытка по инвестиции, в то время как CAGR (совокупный среднегодовой темп роста) показывает сглаженную годовую ставку роста, которая привела бы к той же конечной стоимости при ежегодном реинвестировании. Для многолетних инвестиций CAGR более полезен для сравнения, так как учитывает временную стоимость денег и эффект капитализации.

Какой ROI считается хорошим?

«Хороший» ROI зависит от типа инвестиций и уровня риска. Индекс S&P 500 исторически приносит около 10% годовых. В целом: >15% годовых — отлично, 8-15% — хорошо, 3-8% — умеренно, и <3% может не обгонять инфляцию. Более рискованные инвестиции обычно требуют более высокой ожидаемой доходности для компенсации риска.

Как рассчитать годовой ROI?

Простой годовой ROI = ROI × (365 / Дней инвестирования). Например, ROI 10% за 6 месяцев равен примерно 20% в годовом исчислении. Однако для более длительных периодов CAGR обеспечивает более точную годовую доходность: CAGR = (Конечная стоимость / Начальные инвестиции)^(1/количество лет) - 1.

Почему мой CAGR отличается от годового ROI?

Годовой ROI использует простую линейную экстраполяцию, в то время как CAGR учитывает сложный процент. CAGR предполагает, что ваша прибыль реинвестируется ежегодно, что более реалистично для долгосрочных инвестиций. Для периодов менее одного года разница минимальна, но для многолетних инвестиций CAGR обычно ниже и точнее.

Дополнительные ресурсы

• Рентабельность инвестиций — Википедия
• Совокупный среднегодовой темп роста (CAGR) — Википедия